发包方提交了项目

2019-04-25

审批通过,项目发布

2019-04-25

发包方选定承接人,项目进入开发

计划全部完成,项目完工

2019-06-06

提供贷超,代还,系统平台开发定制 弃标项目

发包方qq320569032

网站开发

项目类型

待商议

项目预算

30天

预计开发时间

浙江省 杭州市

区域限制

项目内容描述

信用卡刷卡付款,这是我们日常生活中很常见的一个支付方式,大多数已经熟练掌握了信用卡的使用规则及方法,不仅如此,很多人正是因为熟知信用卡的规则,还在利用这个规则,开启了“创业”之路。

目前,在信用卡的使用中,较为普遍的现象就是利用POS机套现,但很多人并没有意识到自己的行为,已经构成犯罪,甚至有些POS机的销售人员,就以套现作为销售的卖点,这样会让一些使用者误以为,套现是合法的,下面给大家梳理一下关于使用信用卡过程中哪些行为是在犯罪,让大家可以充分了解信用卡类犯罪,进而避免触碰法律的红线。


一,POS机套现型(非法经营罪)

利用POS机套现,分为两类群体,一种是职业套现的群体,一种是非职业套现的群体。职业套现的群体,他们利用套现,收取相应的手续费,比如专业地下钱庄,专门为别人变现的公司,这种情况下构成非法经营罪,以前已经给大家都介绍过,这里就不讲了。我们今天讲讲非职业套现的群体,这类人,并不是以套现为业的人,只是因个人的经营需要,自己申领了POS机的,当自己或者是朋友有资金需求时,利用POS机套取一些现金,来应付资金紧缺的情况,自己并不是为了挣钱,只会向朋友收取成本的手续费,甚至不收费。

像这种情况下,是最为普遍的。那么这种行为是否构成犯罪呢?我们详细分析一下。


从理论上讲,所谓套现,就是是持卡人在商户进行虚构的交易,然后商户按照交易金额扣除一定比例的手续费,将你消费金额以现金的方式退还给持卡人。先进行商品交易,然后进行资金收付的行为,这属于一种资金结算的行为,资金结算的行为并不违法,但采用虚构的交易行为,或者虚开价格、交易后退款等方式进行的资金结算行为,就是违法的。这种情况下,完全符合非法经营罪的构成要件。也就是说,POS机套现,无论是职业套现者,还是业余套现者只要达到一定的额度,都是构成犯罪的。

 

竞标人数:1人 剩余竞标席位:29人

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